郭俊喜非法吸收公众存款一审刑事判决书

 郭俊喜非法吸收公众存款一审刑事判决书

魏县人民法院

刑事判决书

（2016）冀0434刑初196号

公诉机关河北省魏县人民检察院。

被告人郭俊喜，男，1964年5月6日出生，汉族，中共党员，高中文化，魏县魏城镇大北关村计生委主任，户籍所在地魏县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年3月3日被魏县公安局刑事拘留，同年4月2日由魏县公安局执行逮捕。

河北省魏县人民检察院以冀魏检刑诉（2016）146号起诉书指控被告人郭俊喜犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院于2016年11月18日立案并依法组成合议庭，于2016年12月6日对该案进行了公开开庭审理，魏县人民检察院指派检察员王金锋、吴献芬出庭支持公诉，被告人郭俊喜到庭参加诉讼。现已审理终结。

魏县人民检察院指控，2014年4、5月份以来，被告人郭俊喜以1.5分的利息向社会不特定对象吸收存款，经报纸公告后核实的非法吸收公众存款额为86万元整。提供的主要证据有：被告人郭俊喜的供述与辩解；被害人皇某2、李某3、陈某1、陈某2的陈述；证人皇某1、郭某、李某1、魏某1等人的证言；书证：借条三张、票据12张、工商登记手续、法定代表人登记信息表、金融机构登记材料、办案说明、公告、扣押物品清单、被害人统计表、搜查笔录；证人皇某1、郭某、李某1、双某、魏某2、魏某1、李某2、朱某1、靳某1的证言；抓获经过、户籍证明及现实表现等证据。指控认为被告人郭俊喜的行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第176条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，提请本院依法判处。

被告人郭俊喜对起诉书指控的犯罪事实供认不讳，当庭自愿认罪。

经审理查明，2014年4、5月份以来，在未经国务院银行业监督管理机构批准的情况下，被告人郭俊喜以阳光易贷公司名义，采取登报、发宣传单、小广告形式，向社会不特定人群非法吸收资金860000元，并导致840350元无法发还各集资参与人。

上述事实有以下证据证明：

1、被告人郭俊喜的供述，2014年4、5月份，我注册公司后加盟了阳光易贷金融服务机构，但该机构不允许吸收存款，但是我打算偷偷吸收存款，然后开张营业，刚开始主要是扮演中介机构角色，有用钱的、有存钱的，我在中间向他们介绍，后来发展为吸收存款，主要是吸收群众和信贷员的存款，通过向熟人直接介绍，另外通过到棘针寨乡、沙口集乡、东代固镇等地方寻找信贷业务的人，许诺他们吸收到存款后给他们一定的利息。有时候通过登报、发宣传单、小广告形式吸收存款。但涉及户数、吸收的存款数以我账目上的数为准。吸收这些钱放出去20万元，部分偿还了外债、部分投资了我开的鞋店以及平时消费。后来我逐渐偿还吸收的钱，并且利息是1.5分，目前86万元没有发还各集资人。

2、集资参与人皇某2陈述，2015年3月3日我带4万元现金到阳光易贷公司，把钱直接给了郭俊喜，他让会计给我开了一张收据；2015年3月7日我又带着10万元现金到阳光易贷公司直接把钱给了郭俊喜，他让会计给我开具了一张收据。4万元的利息为1.5分利息，10万元的利息为2分。两笔我得到了5个月的利息。2015年8月份开始向郭俊喜催要本金和利息，经过多次催要，至今没有偿还本金和所欠的利息。

3、集资参与人孙某陈述，2015年4月28日我带1万元现金到阳光易贷公司，把钱直接给了郭俊喜，他让会计给我开了一张收据；2015年6月4日我又带着1万元现金到阳光易贷公司直接把钱给了郭俊喜，他让会计给我开具了一张收据。两次的利息均为1.5分，两笔我得到了5个月的利息。2015年6月份开始向郭俊喜催要本金和利息，经过多次催要，至今没有偿还本金和所欠的利息。

4、集资参与人陈某1陈述，2015年5月3日我通过双某介绍，在阳光易贷公司投资了3万元，阳关易贷给我出具了一份金融服务机构客户凭证，期限是半年，利息是1.5分，凭证上有郭俊喜的手章、公司的签章以及出纳皇某2的手章，后来一共支付了我1350元利息。

5、集资参与人陈某2陈述，2015年5月3日我通过双某介绍，在阳光易贷公司投资了3万元，阳关易贷给我出具了一份金融服务机构客户凭证，期限是半年，利息是1.5分，凭证上有郭俊喜的手章、公司的签章以及出纳皇某2的手章，后来一共支付了我1950元利息。

6、集资参与人李某3陈述，2015年5月3日我通过双某介绍，在阳光易贷公司投资了4万元，阳关易贷给我出具了一份金融服务机构客户凭证，期限是半年，利息是1.5分，凭证上有郭俊喜的手章、公司的签章以及出纳皇某2的手章，后来一共支付了我4350元利息。

7、集资参与人李某2陈述，我是从2006年前后开始办理存款手续的，我吸收的资金都是用来投资和转贷给别人了，其中贷给郭俊喜60万元，我每笔向他公司里存款10万元，共计存了6笔。每存一笔郭俊喜先给我2000元，然后每月按1.5分的利息给我，后来听别人说阳关易贷公司的老板被采取强制措施了，我怕郭俊喜真的住监狱了，感觉借条永远有效，所以我就让郭俊喜和他家属打了3张借条，一张是20万元、一张是30万元、一张是10万元，共计借我60万元。

8证人皇某1的证言，2014年8月份，我通过李某2的母亲去阳光易贷那儿做会计工作，公司吸收存款的形式是，存款三个月的利息为1分，半年以上的利息为1.5分，对外放贷的利息基本上为4分。公司的信贷员有十几人，主要是介绍群众向我们公司存钱，公司一共吸收200多万元，具体数字我记不清楚了。

9、证人郭某的证言，2016年3月3日晚上，我父亲郭俊喜被拘留的当晚，我和亲戚、家人一起到阳光易贷公司收拾了东西，把收拾的东西拉到了我二叔家放置。我对我家的阳光易贷公司经营情况是不管不问。

10、证人朱某2的证言，我是阳光易贷邯郸总部前台工作人员，到现在魏县有一家加盟商，我叫他郭总，但具体他怎么与我们公司对接的，我不清楚，阳光易贷的运行模式是金融中介，不做高利贷、不做利滚利、不向客户承诺保底收益、不吸储、不行使银行职能。加盟后，任何风险都有加盟商自己承担的。

11、证人靳某2的证言，我是阳光易贷邯郸总部总经理，到现在魏县有一家加盟商，名叫郭俊喜，大概是2014年加盟的，阳光易贷品牌的使用权，业务开展是独立的，我们不负责监管。是金融中介。我们中间是收取一定的服务费。不做高利贷、不做利滚利、不向客户承诺保底收益、不吸储、不行使银行职能。加盟后，任何风险都有加盟商自己承担的。

12、公司设立登记情况。

13、办案说明、搜查笔录（郭俊喜的住所及公司）扣押决定书（冀Ｄ×××××汽车一辆）、魏县魏州街道办事处大北关居民委员会的证明、借条三张、被害人统计表、抓获经过、现实表现及户籍证明。

上述证据经庭审举证、质证，予以认定。

本院认为，被告人郭俊喜以成立阳光易贷公司的名义，违反国家金融法律法规的规定，未经中国人民银行依法批准，通过承诺高息等方式，向社会不特定对象实施了吸收公众存款的行为，严重破坏了国家金融管理秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。鉴于被告人郭俊喜到案后如实供述自己的罪行，当庭自愿认罪，依法可从轻处罚。根据本案的犯罪事实、性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第三款、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：

被告人郭俊喜犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年四个月，并处罚金30000元，追缴违法所得840350元返还各集资人。

（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年3月3日起至2018年7月2日止）。

如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向邯郸市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。

审判长  李海岭审判员  冯宏波人民陪审员  赵小蕾

二〇一六年十二月二十三日

书记员  石晓岩

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