胡学田非法吸收公众存款一审刑事判决书

 胡学田非法吸收公众存款一审刑事判决书

馆陶县人民法院

刑事判决书

（2017）冀0433刑初21号

公诉机关馆陶县人民检察院。

被告人胡学田，男，1965年8月10日出生，汉族，初中文化，农民，馆陶县房寨镇西孟良寨村人。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年8月30日被馆陶县公安局刑事拘留；同年9月30日被馆陶县公安局逮捕。

馆陶县人民检察院以馆检公诉刑诉[2017]8号起诉书指控被告人胡学田犯非法吸收公众存款罪，于2017年1月11

日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。馆陶县人民检察院指派检察员张红敏出庭支持公诉，被告人胡学田到庭参加诉讼。现已审理终结。

馆陶县人民检察院指控，被告人胡学田在未经有关部门批准的情况下，在馆陶县房寨镇西孟良寨村，通过悬挂招牌、口口相传的方式，以高额利息为诱饵，向社会不特定对象吸收资金，经审计：2013年6月至2015年5月间，胡学田以“馆陶县佳森种植有限公司”、“馆陶县明星粮棉种植合作社”等的名义，吸收公众存款50笔，涉及32人，共计金额939200元，其中本人及亲属金额479000元，存款群众金额460200元，已退还群众135100.5元，剩余325099.5元未退还。期间，胡学田对外借出资金共计33笔，金额706700元。

对上述指控，公诉机关向法庭提供了相关证据，据此，认定被告人胡学田的行为已构成非法吸收公众存款罪。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定予以判处。

被告人胡学田对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议。

经审理查明，被告人胡学田在未经有关部门批准的情况下，在馆陶县房寨镇西孟良寨村，通过悬挂招牌、口口相传的方式，以高额利息为诱饵，向社会不特定对象吸收资金，经审计：2013年6月至2015年5月间，胡学田以馆陶县佳森种植有限公司（以下简称佳森公司）、馆陶县明星粮棉种植合作社（以下简称明星合作社）等的名义，吸收公众存款50笔，涉及32人，共计金额939200元，其中本人及亲属金额479000元，存款群众金额460200元，已退还群众135100.5元，剩余325099.5元未退还。期间，胡学田对外借出资金共计33笔，金额706700元。

上述事实，有公诉机关提交并经庭审质证的下列证据证实。

1、证人证言

（1）证人刘某证明，胡学田是其妹夫，2013年为了让胡学田挣钱，给他提供了一个汇融合作社的牌子，让他挂上，搞宣传，其让他在家收钱，另外还提供了嘉川种植公司的股金证，其出高利息，让他挣个利息差。

（2）证人胡某1证明，在2014年3月份一天，同村的胡学田找到其对其说:“你有闲钱没，我这能收钱，保险，啥时候取钱都有钱，给按一万元2分的利息，也就是存一万元钱每月领取利息200元，利息是每一年一结息，本金随时可以支取”。然后其存进胡学田处22800元。当时胡学田给其出具的是佳森公司的借款凭证，上面有胡学田的签字及佳森公司的章，未领到利息。附借款凭证复印件两张。

（3）证人胡某2、胡某3、赵凤勤等多人证明胡学田宣传利息比银行给的高，保险不会出问题，向其借钱的事实，年利息1.2分至2.5分，随时可支取，存款凭证上有胡学田的签名。附存款凭证复印件。

（4）证人孙某证明，胡学田是其经营的佳森公司的业务员，他存到其处大约五万元。

2、鉴定意见，邯郸中冀会计师事务所邯中冀专审字（2016）第038号专项审计报告载明，2013年6月至2015年5月间，胡学田以馆陶县佳森种植有限公司、馆陶县明星粮棉种植合作社等的名义，先后通过向熟人介绍，以存期期限不等的形式吸收公众存款50笔，涉及32人，共计金额939200元，其中本人及亲属金额479000元，存款群众金额460200元，已退还群众135100.5元，剩余325099.5元未退还。期间，胡学田对外借出资金共计33笔，金额706700元。

3、书证

（1）受案登记表在卷。

（2）胡学田提供的现金日记账、资金去向凭证及给群众开具的股金证复印件在卷。

（3）被告人胡学田户籍证明在卷。

4、被告人胡学田当庭供认。

本院认为，被告人胡学田未经国家有关部门依法批准，通过悬挂招牌的方式，向不特定的公众非法吸收存款数额较大，严重扰乱了国家的金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控罪名成立。被告人胡学田到案后如实供述自己的犯罪行为，系坦白，依法可从轻处罚；鉴于被告人胡学田在案发后部分退赃，庭审中自愿认罪，可以从轻处罚。本院根据被告人胡学田犯罪的事实、性质、情节和对于社会的危害程度，据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条、第六十七条第三款及最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第一款第（一）项之规定，判决如下：

被告人胡学田犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币二万元。罚金限判决生效后十日内缴纳。

（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年8月30日起至2017年4月29日止。）

如不服本判决，可在接到判决书第二日起十日内，通过本院或直接向邯郸市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。

审判长  赵刚审判员  刘风青人民陪审员  张学军

二〇一七年二月二十八日

书记员  王盼盼

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