张耀忠非法吸收公众存款一审刑事判决书

 张耀忠非法吸收公众存款一审刑事判决书

馆陶县人民法院

刑事判决书

（2017）冀0433刑初7号

公诉机关馆陶县人民检察院。

被告人张耀忠，男，1955年8月24日出生，汉族，高中文化，中共党员，农民，馆陶县寿山寺乡寿东村人。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年3月30日被馆陶县公安局刑事拘留，同年5月6日被馆陶县公安局逮捕。

馆陶县人民检察院以馆检公诉刑诉[2017]2号起诉书指控被告人张耀忠犯非法吸收公众存款罪，于2017年1月3日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。馆陶县人民检察院指派检察员徐剑英出庭支持公诉，被告人张耀忠到庭参加诉讼。现已审理终结。

馆陶县人民检察院指控，2009年6月至2016年3月，被告人张耀忠在未经有关部门批准的情况下，利用2006年之前担任农村信用社代办员的名义，约定还本付息，面向不特定对象继续吸收公众存款共计2438892.60元，期间，退还金额120766元，截止到案发造成2318126.60元无法追回。对上述指控，公诉机关向法庭提供了相关证据，据此，认定被告人张耀忠的行为已构成非法吸收公众存款罪。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定予以判处。

被告人张耀忠对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议。

经审理查明，2009年6月至2016年3月，被告人张耀忠在未经有关部门批准的情况下，利用2006年之前担任农村信用社代办员的名义，约定还本付息，面向不特定对象继续吸收公众存款共计2438892.60元，期间，退还金额120766元，截止到案发造成2318126.60元无法追回，给群众造成巨大损失。

上述事实，有公诉机关提交并经庭审质证的下列证据证实。

1、证人证言

（1）证人张某1证明，其与张耀忠就是街坊关系，一共在张耀忠存了四万元，张耀忠原来是寿山寺信用社的信贷员，2015年年初的时候，其遇见张耀忠，张耀忠对其说有钱的话就放到他那里吧，还是银行的利息，支取方便，其当时不知道张耀忠已经不是信用社的信贷员了，还以为他把收的钱放到寿山寺信用社里，后来手里有了四万元，放到了张耀忠那里，在前段时间，其需要用钱，拿着单子去寿山寺信用社取钱的时候才知道，张耀忠根本没把钱放到信用社里边，去问张耀忠，张耀忠说他把钱放贷款放出去了，收不回来没法给钱，其这才来报案。附存款凭证复印件１张。

（2）证人陈某、范某、张沛祥等多人证明张耀忠以前是信用社的代办员，存钱时说存在国家正规银行，保险不会出问题，其在张耀忠处存钱的事实，年利息1.2分至2.25分，随时可支取，存款凭证上有张耀忠的签名。附存款凭证复印件。

（3）证人武某证明,其系范广顺妻子，通过村里划拨种植蘑菇大棚500元贷款，是从张耀忠手里拿的钱，当时张耀忠让加100元利息，范广顺就打了600元的借款条。

（4）证人梁建立证明,欠寿山寺农村信用社4800元贷款，记不清是不是通过张耀忠用的了，十来年了，欠条767.21元利息条是其打的。

（5）证人张某2证明,没有借过张耀忠的钱，张耀忠提供的欠4600元和1737的利息条是其打的，但是欠信用社的贷款利息。

（6）证人张某3、张某4、师现科等多人证明在张耀忠处借款的事实，写了借条，钱一直没还，约定了利息。

2、鉴定意见，邯郸中冀会计师事务所邯中冀专审字[2016]第019号专项审计报告证明，2009年6月至2016年3月期间，张耀忠吸收公众存款192笔，涉及78人，金额2438892.60元，期间退还金额120766元，期末剩余金额2318126.60元；截止2016年3月，张耀忠对外借出资金1241688.59元，垫付利息59477.52元，期间收回借款221330元，期末未收回对外借款金额1079836.11元（含垫付利息）。2016年1月14日之后收到对外借款利息7290元。其中：（1）2006年1月14日之前张耀忠对外借出资金32413.68元，垫付利息2614.40元，期末未收回对外借款金额35028.08元（含垫付利息）。（2）2006年1月14日之后张耀忠对外借出资金1209274.91元，垫付利息56863.12元，收回借款221330元，期末未收回对外借款金额1044808.03元（含垫付利息）。期间收到对外借款利息7290元。

3、书证

（1）受案登记表在卷。

（2）馆陶县公安局扣押物品文件清单在卷。

（3）查询张耀忠等人银行存款情况在卷。

（4）被告人张耀忠户籍证明在卷。

4、被告人张耀忠当庭供认。

本院认为，被告人张耀忠未经国家有关部门依法批准，采取口口相传的方式，向不特定的公众非法吸收资金，扰乱了国家的金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控罪名成立。被告人张耀忠到案后如实供述自己的犯罪行为，系坦白，依法可从轻处罚；鉴于被告人张耀忠在案发后部分退赃，庭审中自愿认罪，可以从轻处罚。本院根据被告人张耀忠犯罪的事实、性质、情节和对于社会的危害程度，据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条、第六十七条第三款及最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（一）项之规定，判决如下：

被告人张耀忠犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币五万元。罚金限判决生效后十日内缴纳。

（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年3月30日起至2019年5月29日止。）

如不服本判决，可在接到判决书第二日起十日内，通过本院或直接向邯郸市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。

审判长  赵刚审判员  刘风青人民陪审员  张学军

二〇一七年二月二十八日

书记员  王盼盼

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