郭×1非法吸收公众存款罪一审刑事判决书

 郭×1非法吸收公众存款罪一审刑事判决书

北京市昌平区人民法院

刑事判决书

（2015）昌刑初字第1069号

公诉机关北京市昌平区人民检察院。

被告人郭×1，女，57岁（1958年10月20日出生）。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年6月1日被羁押，同年7月8日被逮捕，现羁押于北京市昌平区看守所。

北京市昌平区人民检察院以京昌检公诉刑诉（2015）953号起诉书指控被告人郭×1犯非法吸收公众存款罪，于2015年9月21日向本院提起公诉，经公诉机关建议，本院于2015年12月20日决定延期审理，于2015年12月30日恢复审理。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭进行了审理。北京市昌平区人民检察院指派检察员宛霞出庭支持公诉。被告人郭×1及辩护人李秀利到庭参加诉讼。本案现已审理终结。

北京市昌平区人民检察院指控：2013年5月至2014年1月间，被告人郭×1在北京市昌平区府学路××小区等地，以英国××公司的名义，通过熟人介绍、组织推介、举办讲座等形式，向社会公开宣传××公司投资海外体育博彩项目并承诺高额返利回报，以投资人现金入股的方式，变相吸收公众资金共计人民币400余万元。2015年6月1日，被告人郭×1被民警抓获。公诉机关认为被告人郭×1的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。

在法庭审理中，被告人郭×1对公诉机关指控的基本犯罪事实没有异议，并表示自愿认罪。其辩护人的辩护意见为：被告人郭×1无犯罪前科，到案后如实供述犯罪事实，自愿认罪，在整个××项目中所起的作用较小，建议法院从轻处罚。

经审理查明：2013年6月至2014年2月间，被告人郭×1和苏××（另案处理）在北京市昌平区府学路××小区等地，以英国××公司的名义，通过熟人介绍、组织推介、举办讲座等形式，向社会公开宣传××公司投资海外体育博彩项目并承诺高额返利回报，以投资人现金入股的方式，变相吸收公众资金共计382.85万元。2015年6月1日，被告人郭×1被民警抓获。

上述事实，有经庭审举证、质证的如下证据证实，本院予以确认。

1、被告人郭×1的供述称，2013年5、6月份的时候，苏××介绍郭×1投资××项目，还组织投资人出国学习培训。××项目是一个投资返利的模式，就是公司把投资者的资金投资到体育比赛的博彩中，赢了钱以后分给投资者。2013年11月份左右，投资人越来越多，苏××让郭×1帮忙给投资人报单，并且教郭×1进行网站注册和投资款的转账，让投资人把钱打到郭×1女儿徐××的账户，郭×1再把钱转到余开斌的账户。推荐下家能得到推荐奖，通过郭×1投资的有纪××投了7.7万元，谷××投了15.4万元，吕××投了15.4万元，还有几个通过陈××参与投资的人。谷××和王××是郭×1介绍给苏××，苏××给他们讲课之后才投资的。

2、被害人郭×2的陈述及银行交易明细证实，郭×2通过苏××投资××项目损失共计70万元。前两次15.4万元的投资是苏××帮其上网操作的，第三次70万元是郭×1帮着投的。前两次投资基本都返回来了，第三次投资没返钱。郭×2于2013年12月4日转出70万元。

3、被害人曹××的陈述及银行交易明细证实，曹××经郭×1介绍通过苏××投资××项目15万元，投资款于2013年6月6日转账到苏××的账户。

4、被害人金××的陈述及银行交易明细证实，金××经郭×1介绍通过苏××投资××项目共计13.5万元。苏××是北京地区负责人，负责讲课和组织活动，钱也是转到苏××账户。苏××和郭×1的业绩很好，××公司都给她们奖励了。金××于2013年7月5日和11月15日分别给苏××转账5万元和8.5万元。

5、被害人谷××的陈述、银行个人业务凭证及客户回单证实，谷××经郭×1介绍通过苏××投资××项目共计140.7万元，返款3.9万元，损失136.8万元。郭×1带谷××到苏××家听课，二人还组织投资人去国外学习，发放宣传材料。谷××于2013年8月至2014年1月给苏××转账154.5万元。

6、被害人吕××的陈述、银行交易明细证实，吕××通过郭×1投资××项目共计30万元。吕××妻子姚淑苹于2014年1月14日和15日给郭×1女儿徐××转账共计30万元。

7、被害人马××的陈述、银行交易明细及客户回单证实，马××经郭×1介绍通过苏××投资××项目共计71万元，该笔投资款于2013年11月20日给苏××转账，郭×1帮马××注册了××的账户。

8、被害人王××的陈述及银行交易明细证实，王××经郭×1介绍通过苏××投资××项目共计16.1万元，其中7.7万元现金和郭×1一起交给了苏××，王××妻子孟××账户于2013年11月30日给苏××账户转账8.4万元。郭×1帮王××上网操作和提现。

9、被害人段××的陈述、银行交易明细证实，段××经陈××介绍通过郭×1投资××项目共计22.75万元，郭×1给段××讲课，钱也是汇到郭×1提供的账户。段××于2013年12月26日给徐××汇款8.4万元，于2014年2月13日给陈××汇款14.35万，该钱由陈××转入徐××账户。

10、被害人纪××的陈述证实，纪××通过郭×1介绍投资××项目共计7.7万元。××昌平地区负责人是苏××和郭×1，开始的时候是郭×1讲课，后来郭×1带纪××听苏××讲课，钱打给了苏××和郭×1。发展会员有投资额10%的提成，比如投资15.4万，扣掉课时费，拿到手里是1.2万，纪××是曹××的上线，因为曹××投资得到1.2万的提成。

11、证人苏××的证言及辨认笔录证实，2013年4月份，陈笑春发展苏××投资××项目，陈××说××公司是在英国注册的公司，通过体育套利活动给投资人高额返利。××项目分15.4万元、38.5万元、77万元和192万元四档，不同档次返款数额不同，一共返款500次。发展会员有提成，下线投资金额达到一定的比例，公司还会奖励手表、轿车、房子等物品，公司奖励了苏××一块劳力士手表和一台笔记本电脑，还通知奖励她一台汽车，还没有兑现。5月底的时候，苏××介绍郭×1给姜××，郭×1把钱转给姜××也投入了××项目。8月至9月期间，苏××给郭×1和宗××介绍的人打过款，到了10月份，投资的人多了，苏××把注册转账的事教给了郭×1和宗××，北京地区就由她们三个人负责了，投资人把钱交给她们，再由她们转到公司指定的账户。郭×2是苏××介绍投资的，第一次投资了15.4万元，后来又投资了几次，印象中有几十万元。王××是郭×1介绍的，投了7.7万元。2014年1月份从网站上就不能提出钱了。苏××辨认出郭×1。

12、证人宗××的证言证实，2013年7月郭×1和苏××介绍宗××投资××项目，项目分15.4万元、38.5万元、77万元和192万元四档，每天返利一或两次，一共返利500次。2013年12月的时候，公司说北京的工作量大，让宗××帮苏××一起报单，××在北京的项目主要由苏××、郭×1和宗××负责，投资人把钱转到她们三个人的账户，再由她们转给公司，公司会生成网站的账号和密码，她们再把账号和密码告诉投资人。推荐别人投资会有奖励。

13、证人陈××的证言证实，郭×1也负责给投资人注册账号，收钱转给××公司，陈××介绍的投资人的钱也转到了徐××的账户。

14、到案经过证实，2015年6月1日郭×1到案的情况。

15、银行交易明细证实，苏××提供的公司账户及苏××、徐××等人账户的交易情况。

16、接受证据清单、上下线结构图证实，被害人所画的××项目上下线结构情况。

17、查询企业名称、工作说明证实，在国家工商行政管理总局系统未查询到××的企业信息。

18、宣传资料、培训课程等材料证实，××项目的宣传及培训资料。

19、被告人的身份证明材料证实，被告人郭×1的自然身份情况。

本院认为，被告人郭×1以高额返利投资的方式非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处。北京市昌平区人民检察院指控被告人郭×1犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，唯指控数额有误，本院予以更正。辩护人关于被告人郭×1无犯罪前科，到案后如实供述犯罪事实，自愿认罪，在××整个项目中所起的作用较小，建议从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第六十七条第三款，第五十二条，第五十三条，第六十四条之规定，判决如下：

一、被告人郭×1犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元。

（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年6月1日起至2018年5月31日止。罚金于判决生效后十日内缴纳）。

二、责令被告人郭×1退赔各被害人经×（清单附后）。

如不服本判决，应在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向北京市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。

审判长  刘晓燕人民陪审员李启忠人民陪审员王清根

二〇一五年十二月三十一日

书记员  武宙鹏

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