吴某骗取贷款、票据承兑、金融票证罪一审刑事判决书

 吴某骗取贷款、票据承兑、金融票证罪一审刑事判决书

孝感市孝南区人民法院 一审 （2016）鄂0902刑初414号

【关键词】 情节严重 重大损失 罚金 退赔 有期徒刑

当事人信息

公诉机关孝感市孝南区人民检察院。

被告人吴永刚，男，1978年12月10日出生湖北省孝感市，汉族，高中文化，住孝感市孝南区。因涉嫌诈骗，于2016年3月19日被襄阳铁路公安处宜昌东车站派出所查获。因涉嫌骗取贷款罪，于2016年3月22日被孝感市公安局孝南区分局取保候审。2016年11月14日本院决定对其取保候审。

审理经过

孝感市孝南区人民检察院以孝南检刑诉（2016）337号起诉书指控被告人吴永刚犯骗取贷款罪，于2016年11月7日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2016年12月15日公开开庭审理了本案。孝感市孝南区人民检察院指派检察员左俊涛出庭支持公诉，被告人吴永刚及其辩护人徐旻芳到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。

一审请求情况

孝感市孝南区人民检察院指控：

2012年4月至2014年5月，被告人吴永刚冒用李某1、吴某1、李某4、吴某2、肖某1、李某2、胡某1、李某3、余某1、祁某、胡某2、吴某3、鲁某、郑某、崔某1、石某、刘某1等17人的名义，编造贷款人情况、社区推荐、工商执照等虚假证明文件，办理下岗失业人员政府贴息小额担保贷款，由孝感市政和担保公司提供担保，取得审批机关信任并审批后，在湖北银行、邮政储蓄银行办理贷款17起，共计133万元，供个人使用。

案发前，已归还到期贷款4起共计32万元。

为证实上述指控的事实，公诉机关在开庭审理过程中出示了如下证据：1.被害单位代表申某、余某2的陈述；2.相关书证：户籍证明、抓获经过、抵押证明、相关证明材料、政和担保公司相关担保凭证、湖北银行及邮政储蓄银行提供的相关贷款资料等；3.证人杨某、吴某4、吴某1、李某4、吴某2、肖某1、李某2、胡某1、雷某、李某3、余某1、祁某、胡某2、吴某3、鲁某、郑某、崔某1、石某、陈某1、王某1、胡某3、陈某2、崔某2、刘某2、高某、王某2、肖某2、黄某、江某等人的证言；4.被告人吴永刚的供述和辩解。

公诉机关认为，被告人吴永刚以欺骗的手段取得银行的贷款，给银行造成重大损失，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。

被告人吴永刚对公诉机关指控的犯罪事实及证明不持异议。辩护人的辩护意见是：被告人吴永刚以前无犯罪记录，且当庭自愿认罪，请求从轻处罚。

本院查明

经审理查明：

2012年4月至2014年5月，被告人吴永刚冒用李某1、吴某1、李某4、吴某2、肖某1、李某2、胡某1、李某3、余某1、祁某、胡某2、吴某3、鲁某、郑某、崔某1、石某、刘某1等17人身份信息，编造李某1、吴某1等17人原工作单位等情况、虚构社区推荐、伪造工商执照等虚假证明文件，以李某1、吴某1等17人的名义办理下岗失业人员政府贴息小额担保贷款，由孝感市政和担保公司提供担保，取得审批机关信任并审批后，分别在湖北银行股份有限公司孝感分行（以下简称湖北银行）、中国邮政储蓄银行股份有限公司孝感市分行（以下简称邮政储蓄银行）办理贷款17笔，共计人民币133万元，供个人使用。分述如下：

1.2012年4月26日，被告人吴永刚以李某1的名义，编造李某1原工作单位及其下岗等情况、虚构由广场街道付冲社区推荐、伪造工商执照等虚假证明文件，由孝感市政和担保公司提供担保，在湖北银行骗取下岗失业人员政府贴息小额担保贷款人民币80000元。

2.2012年4月26日，被告人吴永刚以吴某1的名义，编造吴某1原工作单位及其下岗等情况、虚构由广场街道付冲社区推荐、伪造工商执照等虚假证明文件，由孝感市政和担保公司提供担保，在湖北银行骗取下岗失业人员政府贴息小额担保贷款人民币80000元。

3.2012年9月13日，被告人吴永刚以李某4的名义，编造李某4原工作单位及其下岗等情况、虚构由广场街道付冲社区推荐、伪造工商执照等虚假证明文件，由孝感市政和担保公司提供担保，在湖北银行骗取下岗失业人员政府贴息小额担保贷款人民币80000元。

4.2012年9月13日，被告人吴永刚以吴某2的名义，编造吴某2原工作单位及其下岗等情况、虚构由广场街道付冲社区推荐、伪造工商执照等虚假证明文件，由孝感市政和担保公司提供担保，在湖北银行骗取下岗失业人员政府贴息小额担保贷款人民币80000元。

5.2013年5月31日，被告人吴永刚以肖某1的名义，编造肖某1原工作单位及其下岗等情况、虚构由广场街道付冲社区推荐、伪造工商执照等虚假证明文件，由孝感市政和担保公司提供担保，在湖北银行骗取下岗失业人员政府贴息小额担保贷款人民币80000元。

6.2013年5月31日，被告人吴永刚以李某2的名义，编造李某2原工作单位及其下岗等情况、虚构由广场街道付冲社区推荐、伪造工商执照等虚假证明文件，由孝感市政和担保公司提供担保，在湖北银行骗取下岗失业人员政府贴息小额担保贷款人民币80000元。

7.2013年5月31日，被告人吴永刚以胡某1的名义，编造胡某1原工作单位及其下岗等情况、虚构由广场街道付冲社区推荐、伪造工商执照等虚假证明文件，由孝感市政和担保公司提供担保，在湖北银行骗取下岗失业人员政府贴息小额担保贷款人民币80000元。

8.2013年5月31日，被告人吴永刚以李某3的名义，编造李某3原工作单位及其下岗等情况、虚构由广场街道付冲社区推荐、伪造工商执照等虚假证明文件，由孝感市政和担保公司提供担保，在湖北银行骗取下岗失业人员政府贴息小额担保贷款人民币80000元。

9.2013年9月17日，被告人吴永刚以余某1的名义，编造余某1原工作单位及其下岗等情况、虚构由书院街道书院社区推荐、伪造工商执照等虚假证明文件，由孝感市政和担保公司提供担保，在湖北银行骗取下岗失业人员政府贴息小额担保贷款人民币50000元。

10.2013年10月23日，被告人吴永刚以祁某的名义，编造祁某原工作单位及其下岗等情况、虚构由书院街道书院社区推荐、伪造工商执照等虚假证明文件，由孝感市政和担保公司提供担保，在湖北银行骗取下岗失业人员政府贴息小额担保贷款人民币80000元。

11.2013年11月26日，被告人吴永刚以胡某2的名义，编造胡某2原工作单位及其下岗等情况、虚构由广场街道三里社区推荐、伪造工商执照等虚假证明文件，由孝感市政和担保公司提供担保，在湖北银行骗取下岗失业人员政府贴息小额担保贷款人民币80000元。

12.2013年11月26日，被告人吴永刚以吴某3的名义，编造吴某3原工作单位及其下岗等情况、虚构由广场街道付冲社区推荐、伪造工商执照等虚假证明文件，由孝感市政和担保公司提供担保，在湖北银行骗取下岗失业人员政府贴息小额担保贷款人民币80000元。

13.2014年1月2日，被告人吴永刚以鲁某的名义，编造鲁某原工作单位及其下岗等情况、虚构由广场街道三里社区推荐、伪造工商执照等虚假证明文件，由孝感市政和担保公司提供担保，在湖北银行骗取下岗失业人员政府贴息小额担保贷款人民币80000元。

14.2014年2月17日，被告人吴永刚以郑某的名义，编造郑某原工作单位及其下岗等情况、虚构由广场街道三里社区推荐、伪造工商执照等虚假证明文件，由孝感市政和担保公司提供担保，在湖北银行骗取下岗失业人员政府贴息小额担保贷款人民币80000元。

15.2014年2月17日，被告人吴永刚以崔某1的名义，编造崔某1原工作单位及其下岗等情况、虚构由书院街道书院社区推荐、伪造工商执照等虚假证明文件，由孝感市政和担保公司提供担保，在湖北银行骗取下岗失业人员政府贴息小额担保贷款人民币80000元。

16.2014年5月23日，被告人吴永刚以石某的名义，编造石某原工作单位及其下岗等情况、虚构由书院街道书院社区推荐、伪造工商执照等虚假证明文件，由孝感市政和担保公司提供担保，在邮政储蓄银行骗取下岗失业人员政府贴息小额担保贷款人民币80000元。

17.2013年11月26日，被告人吴永刚以刘某1的名义，编造刘某1原工作单位及其下岗等情况、虚构由广场街道付冲社区推荐、伪造工商执照等虚假证明文件，由孝感市政和担保公司提供担保，在湖北银行骗取下岗失业人员政府贴息小额担保贷款人民币80000元。

案发前，被告人吴永刚归还到期贷款4笔，共计人民币329000元,即：李某19000元、李某480000元、吴某280000元、郑某80000元、刘某180000元。

上述事实，被告人吴永刚在开庭审理过程中亦无异议，且有被害单位工作人员申某、余某2的陈述；相关书证：户籍证明、抓获经过、抵押证明、相关证明材料、政和担保公司相关担保凭证、湖北银行及邮政储蓄银行提供的相关贷款资料等；证人杨某、吴某4、吴某1、李某4、吴某2、肖某1、李某2、胡某1、雷某、李某3、余某1、祁某、胡某2、吴某3、鲁某、郑某、崔某1、石某、陈某1、王某1、胡某3、陈某2、崔某2、刘某2、高某、王某2、肖某2、黄某、江某等人的证言;被告人吴永刚的供述等证据证实，足以认定。

本院认为

本院认为，被告人吴永刚多次以欺骗的手段取得银行的贷款，数额在1000000元以上，情节严重，其行为已构成骗取贷款罪。公诉机关指控的罪名成立，其要求对被告人适用法律的意见，本院予以支持。被告人吴永刚案发前归还部分到期贷款，归案后如实供述犯罪事实，且当庭自愿认罪，酌定从轻处罚，故对辩护人的辩护意见予以采纳。对被告人吴永刚尚未归还的赃款人民币1001000元继续予以责令退赔。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第六十七条第三款、第六十四条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：

裁判结果

一、被告人吴永刚犯骗取贷款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币10000元（刑期从判决执行之日起计算，罚金于本判决生效后30日内缴纳）。

二、责令被告人吴永刚退赔剩余的赃款人民币1001000元。

如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省孝感市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。

审判人员

审判长涂自敏

审判员池卫安

人民陪审员吴紫瑶

裁判日期

二〇一六年十二月二十一日

书记员

书记员池蕙

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