空调店生意冷清刷卡数百万涉嫌犯罪

                 今天上午，松江区法院开庭审理了一起特大信用卡诈骗、非法经营及伪造金融票证案，涉案总金额近400万元。 
    　　检察机关指控，2010年7月底，被告人张某在松江区文涵路租赁了一个门面，另一名被告顾某注册成立上海增天贸易有限公司向银行申领POS机后，与李某等以卖空调的名义在此帮人“养卡”套现。后来，顾某听说可以通过网络向“料主”购买境外信用卡信息，并用读写器将境外卡信息刷入空白卡制作伪卡，便将犯罪手段“升级”。 
    　　8月23日至31日的短短8天里，这家空调店的POS机累计刷卡交易137万元，共计743笔，其中大多数是欧美、东南亚等国银行发行的国际信用卡，与之前生意冷清的情况形成鲜明反差。提供POS机的银行发觉这些交易十分蹊跷，于是关闭POS机支付功能，并向警方报案。 
    　　警方查看发现，这家空调店曾短暂营业，店里摆着几台空调，但顾客稀少，很快就关门停业，之后，POS机就没有摆放在店内。然而，在银行关闭POS机前，这台机器的刷卡记录依然不断刷新，情况十分可疑。警方分析这家店涉嫌非法套现。 
    　　经4个月的侦查，今年1月13日，警方在长宁、徐汇、普陀、青浦、松江等区的8个窝点同时行动，一举端掉这个团伙，缴获作案工具POS机9台、读写器3台及涉案银行卡656张。 
    　　经查，顾某第一次试水就尝到甜头，从套现的137万元中个人非法获利30余万元。正欣喜若狂之际，不料却被银行关闭POS机支付功能。他一不做二不休，继续注册成立新公司申领POS机。就在今年1月案发前不久，他又安排团伙成员张某注册成立另一家公司，申请新的POS机，让同伙俞某和杨某在网上寻找“料主”，购买境外信用卡信息，用读写器将境外卡信息刷入空白卡，制作伪卡试图套现1.2万余元，不过两次尝试均未能成功。同时，他们又以其他公司名义申领3台POS机，出租给他人从事非法套现活动，非法套现200余万元。 
    　　在上午的庭审中，检察机关指出，这起案件共涉及三项罪名。其中，顾某、张某、李某使用伪造的信用卡进行信用卡诈骗活动，数额137万元，属于“特别巨大”，应以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。 
    　　杨某、俞某将他人信用卡信息资料写入磁条介质，伪造信用卡，应以伪造金融票证罪追究刑事责任。 
    同时，顾某伙同他人采用虚构交易方式，为信用卡持卡人套取现金200余万元，情节严重，应以非法经营罪追究刑事责任。顾某犯两罪，应当数罪并罚。鉴于五人到案后均如实供述罪行，可从轻处罚。

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