有关非法吸收公众存款罪的相关行政法规、司法解释

• 有关非法吸收公众存款罪的相关行政法规、司法解释
  
  储蓄管理条例[19921211]
  第三十四条　违反本条例规定，有下列行为之一的单位和个人，由中国人民银行或其分支机构责令其纠正，并可以根据情节轻重处以罚款、停业整顿、吊销《经营金融业务许可证》；情节严重，构成犯罪的，依法追究刑事责任：
  （一）擅自开办储蓄业务的；
  （二）擅自设置储蓄机构的；
  （三）储蓄机构擅自开办新的储蓄种类的；
  （四）储蓄机构擅自办理本条例规定以外的其他金融业务的；
  （五）擅自停业或者缩短营业时间的；
  （六）储蓄机构采取不正当手段吸收储蓄存款的；
  （七）违反国家利率规定，擅自变动储蓄存款利率的；
  （八）泄露储户储蓄情况或者未经法定程序代为查询、冻结、划拨储蓄存款的；
  （九）其他违反国家储蓄法律、法规和政策的。
  违反本条例第三条第二款规定的，依照国家有关规定予以处罚。
   
  非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法[19980713]
  第四条　本办法所称非法金融业务活动，是指未经中国人民银行批准，擅自从事的下列活动：
  （一）非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款；
  （二）未经依法批准，以任何名义向社会不特定对象进行的非法集资；
  （三）非法发放贷款、办理结算、票据贴现、资金拆借、信托投资、金融租赁、融资担保、外汇买卖；
  （四）中国人民银行认定的其他非法金融业务活动。
  前款所称非法吸收公众存款，是指未经中国人民银行批准，向社会不特定对象吸收资金，出具凭证，承诺在一定期限内还本付息的活动；所称变相吸收公众存款，是指未经中国人民银行批准，不以吸收公众存款的名义，向社会不特定对象吸收资金，但承诺履行的义务与吸收公众存款性质相同的活动。
  （相关资料: 地方法规1篇 裁判文书1篇 相关论文5篇 实务指南）
  第二十二条　设立非法金融机构或者从事非法金融业务活动，构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，由中国人民银行没收非法所得，并处非法所得１倍以上５倍以下的罚款；没有非法所得的，处１０万元以上５０万元以下的罚款。
   
  金融违法行为处罚办法[19990222]
  第二十七条　财务公司不得有下列行为：
  （一）超过中国人民银行批准的规模发行财务公司债券；
  （二）吸收非集团成员单位存款或者向非集团成员单位发放贷款；
  （三）违反规定向非集团成员单位提供金融服务；
  （四）违反中国人民银行规定的其他行为。
  财务公司有前款所列行为之一的，给予警告，没收违法所得，并处违法所得１倍以上５倍以下的罚款，没有违法所得的，处１０万元以上５０万元以下的罚款；对该财务公司直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员和直接责任人员，给予记过直至开除的纪律处分；情节严重的，责令该财务公司停业整顿，对直接负责的高级管理人员给予撤职直至开除的纪律处分；构成非法吸收公众存款罪、擅自发行股票、公司企业债券罪或者其他罪的，依法追究刑事责任。
   
  第二十八条　信托投资公司不得以办理委托、信托业务名义吸收公众存款、发放贷款，不得违反国家规定办理委托、信托业务。
  信托投资公司违反前款规定的，给予警告，没收违法所得，并处违法所得１倍以上５倍以下的罚款，没有违法所得的，处１０万元以上５０万元以下的罚款；对该信托投资公司直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员和直接责任人员，给予记大过直至开除的纪律处分；情节严重的，暂停或者停止该项业务，对直接负责的高级管理人员给予撤职直至开除的纪律处分；构成非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪或者其他罪的，依法追究刑事责任。
   
  中华人民共和国商业银行法(2003修正)[20031227]
  第八十一条　未经国务院银行业监督管理机构批准，擅自设立商业银行，或者非法吸收公众存款、变相吸收公众存款，构成犯罪的，依法追究刑事责任；并由国务院银行业监督管理机构予以取缔。
  伪造、变造、转让商业银行经营许可证，构成犯罪的，依法追究刑事责任。
   
  第八十三条　有本法第八十一条、第八十二条规定的行为，尚不构成犯罪的，由国务院银行业监督管理机构没收违法所得，违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款。

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